Банк России обнародовал данные о росте числа выявленных нелегальных участников финансового рынка в 2024 году. По информации регулятора, было зафиксировано более 9 тысяч субъектов с признаками абсолютно нелегальной деятельности, что в 1,6 раза превышает результаты предыдущего года. Среди этих незаконных структур более 5 тысяч связаны с финансовыми пирамидами, почти 2 тысячи представляют собой нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг, и около 1,5 тысяч являются черными кредиторами.
Причинами увеличения числа нелегалов стали, в первую очередь, пирамидальные интернет-проекты и недобросовестные инвестиционные предложения. Регулятор подчеркивает, что псевдоинвестиционные схемы являются одной из главных тенденций последних лет. Многие мошенники активно привлекают вкладчиков с помощью предложений по криптовалюте и якобы выгодной покупке акций, используя для этого социальные сети и телеграм-каналы. Кроме того, наблюдается возвращение к старым схемам с холодными обзвонами.
В ответ на растущее число случаев мошенничества Банк России предпринял ряд мер. За последний год заблокировано более 17 тысяч интернет-ресурсов, используемых нелегальными участниками, возбуждено более 650 административных дел. Также регулятор взял курс на борьбу с недобросовестными инвестициями, приняв закон, ограничивающий публичный сбор средств без надзора со стороны Центрального банка.
Согласно сведениям Банк России, псевдоинвестиционные схемы всё чаще используют криптовалюту для привлечения средств, что требует дополнительного контроля со стороны финансовых органов. При этом количество нелегальных кредиторов и псевдоломбардов заметно сократилось, однако это не исключает опасности существующих схем черного кредитования под видом возвратного лизинга.