С 30 мая в России начал действовать новый закон, ограничивающий денежные переводы без открытия банковского счета суммой в 100 тыс. рублей. Нововведение касается операций, проводимых при упрощенной идентификации, включая переводы через электронные кошельки.
Ограничение не затрагивает переводы, осуществляемые с банковских счетов, что предоставляет клиентам некоторую гибкость в управлении своими средствами. Упрощенная идентификация подразумевает предоставление только паспортных данных, однако теперь для разовых переводов свыше указанного лимита потребуется полная идентификация отправителя, которая включает дополнительные данные такие, как адрес проживания и ИНН, если он имеется.
По данным Банка России, в 2024 году было проведено 228 миллионов переводов без открытия счета на общую сумму 1,89 трлн рублей. Закон был принят в мае прошлого года, а вступление в силу отсрочили на год для адаптации банковской системы к новым требованиям по идентификации и контролю.
Кроме того, новые правила увеличили предельный остаток средств на электронных кошельках, открытых при упрощенной идентификации, с 60 до 100 тыс. рублей. Эти изменения направлены на борьбу с отмыванием доходов и финансированием терроризма, помогая повысить прозрачность финансовых транзакций и снизить риски незаконной деятельности.
Планируется, что данные инициативы окажут влияние на рынок электронных платежей и формирование новых стандартов безопасности в сфере финансовых услуг.